Projection de trésorerie saisonnière
Calculateur
Résultats
- Solde de trésorerie le plus bas
- $65,186.57
- Encaisse finale
- $266,000.00
- Mois du manque de trésorerie
- Non atteint dans la projection
- Revenu du mois de pointe
- $94,250.00
Trajectoire projetée sur l'horizon
- Solde de trésorerie
- Revenu
Projection période par période
| 1 | 35,750.00 | 44,087.50 | -8,337.50 | 71,662.50 |
| 2 | 39,668.76 | 45,850.94 | -6,182.18 | 65,480.32 |
| 3 | 50,375.00 | 50,668.75 | -293.75 | 65,186.57 |
| 4 | 65,000.00 | 57,250.00 | 7,750.00 | 72,936.57 |
| 5 | 79,625.00 | 63,831.25 | 15,793.75 | 88,730.32 |
| 6 | 90,331.24 | 68,649.06 | 21,682.18 | 110,412.50 |
| 7 | 94,250.00 | 70,412.50 | 23,837.50 | 134,250.00 |
| 8 | 90,331.24 | 68,649.06 | 21,682.18 | 155,932.18 |
| 9 | 79,625.00 | 63,831.25 | 15,793.75 | 171,725.93 |
| 10 | 65,000.00 | 57,250.00 | 7,750.00 | 179,475.93 |
| 11 | 50,375.00 | 50,668.75 | -293.75 | 179,182.18 |
| 12 | 39,668.76 | 45,850.94 | -6,182.18 | 173,000.00 |
| 13 | 35,750.00 | 44,087.50 | -8,337.50 | 164,662.50 |
| 14 | 39,668.76 | 45,850.94 | -6,182.18 | 158,480.32 |
| 15 | 50,375.00 | 50,668.75 | -293.75 | 158,186.57 |
| 16 | 65,000.00 | 57,250.00 | 7,750.00 | 165,936.57 |
| 17 | 79,625.00 | 63,831.25 | 15,793.75 | 181,730.32 |
| 18 | 90,331.24 | 68,649.06 | 21,682.18 | 203,412.50 |
| 19 | 94,250.00 | 70,412.50 | 23,837.50 | 227,250.00 |
| 20 | 90,331.24 | 68,649.06 | 21,682.18 | 248,932.18 |
| 21 | 79,625.00 | 63,831.25 | 15,793.75 | 264,725.93 |
| 22 | 65,000.00 | 57,250.00 | 7,750.00 | 272,475.93 |
| 23 | 50,375.00 | 50,668.75 | -293.75 | 272,182.18 |
| 24 | 39,668.76 | 45,850.94 | -6,182.18 | 266,000.00 |
Comparaison
| Scénario | Solde de trésorerie le plus bas | Encaisse finale |
|---|---|---|
| Ne rien changer | 80,000.00 | 266,000.00 |
| Votre scénario | 65,186.57 | 266,000.00 |
Formule
R_m = R̄·[1 + s·cos(2π(m − peak)/12)]; cash_m = cash_(m−1) + R_m(1−v) − F= 65186.57
Note
Modèle simplifié : il s'agit du calcul exact de la récurrence indiquée appliquée à vos données, chaque taux restant constant sur tout l'horizon. Dans la réalité, la croissance, l'attrition, la saisonnalité et les coûts varient, et aucune projection ne tient compte de la concurrence, des conditions de financement, de la fiscalité ou des événements ponctuels. Considérez le mois de croisement comme un ordre de grandeur, non comme une date, et vérifiez-le sur vos propres comptes avant d'engager des fonds.
Plus dans Projections d'entreprise
Voir tout →Questions fréquentes
En quoi cela diffère-t-il d'une prévision de trésorerie mensuelle habituelle?+
Une prévision habituelle suppose souvent un revenu stable ou en croissance régulière, ce qui représente mal une entreprise avec un pic des Fêtes, une accalmie estivale ou une poussée de rentrée scolaire. Cette projection applique un indice saisonnier à chaque mois pour que les creux et les pics apparaissent où ils se produisent réellement, vous permettant de voir exactement quels mois seront serrés en trésorerie avant qu'ils n'arrivent.
Qu'est-ce qu'un indice saisonnier et comment estimer le mien?+
C'est un multiplicateur montrant à quel point le revenu d'un mois donné se situe habituellement au-dessus ou en dessous de votre mois moyen — 1,4 signifie 40 % au-dessus de la moyenne, 0,6 signifie 40 % en dessous. La façon la plus fiable de l'estimer est de diviser le revenu réel de chaque mois des deux ou trois dernières années par votre moyenne annuelle pour cette année-là; utiliser une courbe de saisonnalité de détail générique n'est qu'un pis-aller si vous n'avez pas encore d'historique de ventes.
Pourquoi le point de trésorerie le plus bas de l'année peut-il tomber dans un mois qui n'est pas votre mois de ventes le plus lent?+
La trésorerie accuse un retard sur les ventes à cause du cycle de recouvrement, et des dépenses comme la constitution d'inventaire pour une saison de pointe surviennent souvent un ou deux mois avant l'arrivée du revenu. Une entreprise qui se prépare pour décembre atteint souvent son creux de trésorerie en octobre ou novembre, payant pour le stock et le personnel avant que les ventes qui le financeront n'arrivent.
Quelle réserve de trésorerie devrais-je maintenir selon cette projection?+
Dimensionnez votre réserve pour couvrir l'écart entre votre solde de trésorerie minimal projeté et zéro, plus une marge pour tenir compte d'une projection erronée — un coussin de 15 à 20 % est raisonnable puisque les tendances saisonnières varient d'une année à l'autre. Si la projection montre un creux de -8 000 $ par rapport au solde d'aujourd'hui, vous avez besoin d'au moins ce montant en réserve ou d'une marge de crédit accessible avant l'arrivée de ce mois.
Devrais-je utiliser les chiffres exacts de l'an dernier ou une base ajustée pour cette année?+
Ajustez les chiffres de l'an dernier pour les changements connus — hausses de prix, nouveaux emplacements, clients perdus, gammes de produits ajoutées — plutôt que de les réutiliser tels quels, car le profil saisonnier est habituellement stable mais l'échelle absolue l'est rarement. Entrer des chiffres absolus périmés avec une forme saisonnière mise à jour donne quand même une projection gravement fausse si l'entreprise a grandi ou rétréci depuis.