Planification
de la retraite
- Montant de retrait sécuritaire
- Longévité du portefeuille
- Capital de retraite nécessaire
- Épargne mensuelle pour atteindre une cible
- Années avant l'indépendance financière
- Montant FIRE selon les dépenses
- Montant Coast FIRE
- Rente mensuelle à partir d'un capital
- Capital nécessaire pour une rente souhaitée
- Valeur actualisée d'une rente de retraite
- Prestation selon un taux de remplacement
- Taux de remplacement du revenu à la retraite
- Dépenses ajustées à l'inflation
- Rendement réel après inflation
- Risque de séquence : baisse de la première année
- Retrait minimal obligatoire selon un diviseur
- Règle des 4 % avec un taux personnalisé
- Écart entre revenu et dépenses à la retraite
- Années gagnées grâce à un revenu à temps partiel
- Fonds de transition jusqu'au début de la rente
- Réduction pour retraite anticipée
- Augmentation pour retraite différée
- Valeur future des cotisations de rattrapage
- Valeur annuelle de la contrepartie employeur
- Roth vs traditionnel : valeur après impôt
- Estimation du revenu mensuel indexé moyen
- Taux d'épargne pour un taux de remplacement cible
- Coussin de risque de longévité
- Projection de l'inflation des coûts de santé
- Prestation de sécurité sociale du conjoint
- Écart de cotisation vers l'objectif
- Montant d'indépendance financière net des autres actifs
- Coût d'achat d'une rente pour un revenu cible
- Années de rentabilité : capital vs rente
- Réserve d'urgence pour la santé
- Économie d'impôt des cotisations de retraite
- Rendement requis pour atteindre l'objectif
- Coussin de trésorerie contre le risque de séquence
- Marge de cotisation 401(k)
- Règle des 25x du patrimoine net