Rendement sur dix ans d'un investissement locatif
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Résultats
- Rendement total
- $108,153.27
- Rendement du capital investi
- 144.204359%
- Flux de trésorerie cumulé
- $-5,188.69
- Produit net de la vente
- $188,341.96
- Capital investi
- $75,000.00
Évolution de la position sur les années projetées
- Valeur nette du bien
- Flux de trésorerie cumulé
- Rendement total
Projection immobilière année par année
| 1 | 257,500.00 | 73,594.17 | -2,216.97 | -2,216.97 | -8,772.79 |
| 2 | 265,225.00 | 85,116.09 | -1,868.97 | -4,085.94 | 725.65 |
| 3 | 273,181.75 | 97,083.93 | -1,510.53 | -5,596.47 | 11,023.83 |
| 4 | 281,377.20 | 109,516.73 | -1,141.34 | -6,737.80 | 22,151.38 |
| 5 | 289,818.52 | 122,434.41 | -761.07 | -7,498.87 | 34,139.17 |
| 6 | 298,513.07 | 135,857.83 | -369.39 | -7,868.26 | 47,019.31 |
| 7 | 307,468.47 | 149,808.84 | 34.04 | -7,834.22 | 60,825.25 |
| 8 | 316,692.52 | 164,310.30 | 449.57 | -7,384.65 | 75,591.80 |
| 9 | 326,193.30 | 179,386.17 | 877.56 | -6,507.09 | 91,355.21 |
| 10 | 335,979.09 | 195,061.54 | 1,318.40 | -5,188.69 | 108,153.27 |
Comparaison
| Scénario | Rendement total | Flux de trésorerie cumulé |
|---|---|---|
| Ne rien faire | 0.00 | 0.00 |
| Votre scénario | 108,153.27 | -5,188.69 |
Formule
return = Σ cash_y + [V_n(1−s) − B_n] − (deposit + fees)= 108153.27
Note
Ceci est un modèle de projection simplifié. Il capitalise les taux de croissance, de frais et de rendement que vous saisissez à un taux annuel constant et amortit les prêts selon une annuité classique à taux fixe ; les marchés immobiliers, les loyers, les taux d'intérêt, la vacance, l'entretien et les frais courants évoluent de façon irrégulière et peuvent baisser comme monter. La fiscalité n'est appliquée qu'au taux forfaitaire et à l'abattement que vous indiquez : les droits de mutation sont généralement progressifs, et les allégements sur les plus-values, l'exonération de la résidence principale, l'imposition des revenus locatifs, l'amortissement et les charges déductibles varient selon le pays et votre situation et ne sont pas modélisés ici. Les frais de transaction, juridiques, de location et de vente sont pris aux pourcentages que vous fournissez. Les comparaisons de référence maintiennent l'autre scénario constant et ignorent les autres emplois possibles de l'argent. Ces résultats sont une information générale et non un conseil en placement, hypothécaire, fiscal ou juridique : consultez un professionnel qualifié avant de vous engager.
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Questions fréquentes
Quelles composantes forment le rendement total sur dix ans ici ?+
Cela combine généralement trois sources : le flux de trésorerie locatif net accumulé sur la période, la valeur nette constituée par le remboursement hypothécaire, et toute plus-value en capital de la propriété, le tout mesuré par rapport à votre investissement initial en argent (mise de fonds plus frais de clôture).
Pourquoi l'effet de levier fait-il une telle différence sur le rendement en pourcentage ?+
Parce que vous financez la majeure partie du prix d'achat avec une hypothèque mais que toute l'appréciation et tout le revenu locatif de la propriété vous reviennent entièrement, un dollar donné d'appréciation ou de revenu représente un rendement en pourcentage bien plus élevé sur votre plus petit investissement en argent que ce ne serait le cas pour un achat comptant sans effet de levier.
Le chiffre à dix ans tient-il compte des frais de vente si je sors à l'année dix ?+
Vérifiez ce que suppose le calculateur — un rendement réaliste sur dix ans devrait soustraire les frais de vente comme les commissions d'agent et tout impôt sur les gains en capital, car ceux-ci peuvent réduire de façon significative les gains d'appréciation et de valeur nette qui semblent bons sur papier avant la vente.
À quel point le rendement est-il sensible à l'hypothèse de revenu locatif ?+
Assez sensible, puisque le revenu locatif se compose sur dix ans et affecte aussi le flux de trésorerie disponible pour couvrir les dépenses sans puiser dans vos poches. Une hypothèse de taux de vacance ou de croissance du loyer erronée d'un ou deux points de pourcentage peut modifier significativement le total sur dix ans.
Pourquoi mon rendement réel pourrait-il différer de cette projection ?+
La projection utilise des hypothèses constantes pour la croissance des loyers, l'appréciation et les dépenses, tandis que les résultats réels varient d'une année à l'autre selon les conditions du marché local, les changements de taux d'intérêt si vous avez une hypothèque à taux variable, et les réparations imprévues. Considérez le résultat comme un scénario illustratif, pas une prévision.