Rendimiento a diez años de una inversión en alquiler
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Resultados
- Rendimiento total
- $108,153.27
- Rentabilidad sobre la inversión
- 144.204359%
- Flujo de caja acumulado
- $-5,188.69
- Producto neto de la venta
- $188,341.96
- Capital invertido
- $75,000.00
Evolución de la posición a lo largo de los años proyectados
- Patrimonio neto en la vivienda
- Flujo de caja acumulado
- Rendimiento total
Proyección inmobiliaria año a año
| 1 | 257,500.00 | 73,594.17 | -2,216.97 | -2,216.97 | -8,772.79 |
| 2 | 265,225.00 | 85,116.09 | -1,868.97 | -4,085.94 | 725.65 |
| 3 | 273,181.75 | 97,083.93 | -1,510.53 | -5,596.47 | 11,023.83 |
| 4 | 281,377.20 | 109,516.73 | -1,141.34 | -6,737.80 | 22,151.38 |
| 5 | 289,818.52 | 122,434.41 | -761.07 | -7,498.87 | 34,139.17 |
| 6 | 298,513.07 | 135,857.83 | -369.39 | -7,868.26 | 47,019.31 |
| 7 | 307,468.47 | 149,808.84 | 34.04 | -7,834.22 | 60,825.25 |
| 8 | 316,692.52 | 164,310.30 | 449.57 | -7,384.65 | 75,591.80 |
| 9 | 326,193.30 | 179,386.17 | 877.56 | -6,507.09 | 91,355.21 |
| 10 | 335,979.09 | 195,061.54 | 1,318.40 | -5,188.69 | 108,153.27 |
Comparación
| Escenario | Rendimiento total | Flujo de caja acumulado |
|---|---|---|
| No hacer nada | 0.00 | 0.00 |
| Tu escenario | 108,153.27 | -5,188.69 |
Fórmula
return = Σ cash_y + [V_n(1−s) − B_n] − (deposit + fees)= 108153.27
Nota
Este es un modelo de proyección simplificado. Capitaliza las tasas de crecimiento, gastos y rentabilidad que introduzcas a un tipo anual constante y amortiza las hipotecas mediante una anualidad estándar a tipo fijo; los mercados inmobiliarios, los alquileres, los tipos de interés, la desocupación, el mantenimiento y los gastos corrientes se mueven de forma irregular y pueden bajar además de subir. Los impuestos se aplican solo al tipo fijo y la exención que indiques: el impuesto de transmisiones suele ser por tramos, y las reducciones por plusvalía, la exención de vivienda habitual, la tributación de las rentas del alquiler, la amortización y los gastos deducibles varían según el país y tu situación y no se modelan aquí. Los gastos de transacción, legales, de alquiler y de venta se toman en los porcentajes que facilites. Las comparaciones de referencia mantienen constante la alternativa e ignoran qué otra cosa podría haber hecho el dinero. Estos resultados son información general, no asesoramiento de inversión, hipotecario, fiscal ni legal: consulta a un profesional cualificado antes de tomar una decisión inmobiliaria.
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Preguntas frecuentes
¿Qué componentes forman el rendimiento total a diez años aquí?+
Generalmente combina tres fuentes: el flujo de caja neto de alquiler acumulado durante el periodo, el patrimonio generado mediante el pago de la hipoteca, y cualquier plusvalía en el valor de la propiedad, todo medido frente a su inversión inicial en efectivo (pago inicial más costos de cierre).
¿Por qué el apalancamiento marca tanta diferencia en el rendimiento porcentual?+
Porque está financiando la mayor parte del precio de compra con una hipoteca pero toda la revalorización e ingreso por alquiler de la propiedad le corresponden a usted, un dólar dado de revalorización o ingreso representa un rendimiento porcentual mucho mayor sobre su inversión en efectivo, más pequeña, del que representaría en una compra al contado sin apalancamiento.
¿La cifra a diez años tiene en cuenta los costos de venta si vendo en el año diez?+
Verifique qué asume la calculadora: un rendimiento realista a diez años debería restar los costos de venta como comisiones de agente y cualquier impuesto sobre ganancias de capital, ya que estos pueden reducir de forma significativa las ganancias de revalorización y patrimonio que se ven bien en papel antes de la venta.
¿Qué tan sensible es el rendimiento a la hipótesis de ingreso por alquiler?+
Bastante sensible, ya que el ingreso por alquiler se capitaliza a lo largo de diez años y también afecta el flujo de caja disponible para cubrir gastos sin recurrir a su bolsillo. Una hipótesis de tasa de vacancia o crecimiento de renta equivocada por uno o dos puntos porcentuales puede cambiar significativamente el total a diez años.
¿Por qué mi rendimiento real podría diferir de esta proyección?+
La proyección usa hipótesis constantes de crecimiento de renta, revalorización y gastos, mientras que los resultados reales varían de un año a otro según las condiciones del mercado local, cambios en la tasa de interés si tiene una hipoteca variable, y reparaciones imprevistas. Considere el resultado como un escenario ilustrativo, no un pronóstico.