Croissance d'un portefeuille immobilier
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Résultats
- Valeur nette
- $1,250,270.01
- Valeur du portefeuille
- $1,256,511.62
- Dette du portefeuille
- $6,241.61
- Flux de trésorerie cumulé
- $270,000.00
- Nombre de biens détenus
- 3
Évolution de la position sur les années projetées
- Valeur du portefeuille
- Valeur nette
- Dette du portefeuille
Projection immobilière année par année
| 1 | 776,250.00 | 381,911.33 | 394,338.67 | 18,000.00 | 18,000.00 |
| 2 | 803,418.75 | 362,897.20 | 440,521.55 | 36,000.00 | 36,000.00 |
| 3 | 831,538.41 | 342,910.28 | 488,628.13 | 54,000.00 | 54,000.00 |
| 4 | 860,642.25 | 321,900.79 | 538,741.46 | 72,000.00 | 72,000.00 |
| 5 | 890,764.73 | 299,816.41 | 590,948.32 | 90,000.00 | 90,000.00 |
| 6 | 921,941.49 | 276,602.16 | 645,339.34 | 108,000.00 | 108,000.00 |
| 7 | 954,209.45 | 252,200.21 | 702,009.23 | 126,000.00 | 126,000.00 |
| 8 | 987,606.78 | 226,549.82 | 761,056.95 | 144,000.00 | 144,000.00 |
| 9 | 1,022,173.01 | 199,587.11 | 822,585.90 | 162,000.00 | 162,000.00 |
| 10 | 1,057,949.07 | 171,244.93 | 886,704.14 | 180,000.00 | 180,000.00 |
| 11 | 1,094,977.29 | 141,452.72 | 953,524.57 | 198,000.00 | 198,000.00 |
| 12 | 1,133,301.49 | 110,136.27 | 1,023,165.22 | 216,000.00 | 216,000.00 |
| 13 | 1,172,967.05 | 77,217.62 | 1,095,749.42 | 234,000.00 | 234,000.00 |
| 14 | 1,214,020.89 | 42,614.79 | 1,171,406.10 | 252,000.00 | 252,000.00 |
| 15 | 1,256,511.62 | 6,241.61 | 1,250,270.01 | 270,000.00 | 270,000.00 |
Comparaison
| Scénario | Valeur nette | Réserve de liquidités |
|---|---|---|
| Ne rien faire | 350,000.00 | 0.00 |
| Votre scénario | 1,250,270.01 | 270,000.00 |
Formule
net worth_y = V_0(1+g)^y − B_y, with B_y amortized at payment + reinvestment/12= 1250270.01
Note
Ceci est un modèle de projection simplifié. Il capitalise les taux de croissance, de frais et de rendement que vous saisissez à un taux annuel constant et amortit les prêts selon une annuité classique à taux fixe ; les marchés immobiliers, les loyers, les taux d'intérêt, la vacance, l'entretien et les frais courants évoluent de façon irrégulière et peuvent baisser comme monter. La fiscalité n'est appliquée qu'au taux forfaitaire et à l'abattement que vous indiquez : les droits de mutation sont généralement progressifs, et les allégements sur les plus-values, l'exonération de la résidence principale, l'imposition des revenus locatifs, l'amortissement et les charges déductibles varient selon le pays et votre situation et ne sont pas modélisés ici. Les frais de transaction, juridiques, de location et de vente sont pris aux pourcentages que vous fournissez. Les comparaisons de référence maintiennent l'autre scénario constant et ignorent les autres emplois possibles de l'argent. Ces résultats sont une information générale et non un conseil en placement, hypothécaire, fiscal ou juridique : consultez un professionnel qualifié avant de vous engager.
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Questions fréquentes
Comment l'ajout de propriétés au fil du temps change-t-il la trajectoire de croissance par rapport à une seule propriété ?+
Chaque propriété supplémentaire ajoute sa propre trajectoire d'appréciation et de constitution de valeur nette, et si elle est financée en partie par le flux de trésorerie ou le refinancement des propriétés existantes, le portefeuille peut croître plus vite qu'une seule propriété ne le pourrait — mais cela multiplie aussi votre exposition aux baisses de marché et au risque de vacance sur davantage d'unités.
La projection suppose-t-elle que je réinvestis le flux de trésorerie pour acheter d'autres propriétés ?+
Cela dépend des paramètres saisis — vérifiez si le modèle suppose que le flux de trésorerie locatif est réinvesti dans des acquisitions, utilisé pour rembourser plus vite la dette existante, ou simplement accumulé. Chaque choix produit une courbe de croissance de portefeuille sensiblement différente.
Pourquoi la valeur du portefeuille croît-elle de façon inégale plutôt que selon une courbe lisse ?+
Parce que les acquisitions se produisent typiquement à des moments distincts plutôt que continuellement, chaque nouvel achat crée un palier dans la valeur totale du portefeuille, et le rythme de remboursement de dette et d'appréciation de chaque propriété continue ensuite de se composer entre les acquisitions.
Comment l'effet de levier sur plusieurs propriétés affecte-t-il le risque global ?+
Financer plusieurs propriétés avec des hypothèques amplifie à la fois le potentiel de hausse lié à l'appréciation et le risque de baisse en cas de recul du marché ou de vacance dans le portefeuille, puisque les obligations de service de la dette ne s'arrêtent pas simplement parce que le revenu locatif chute sur une ou plusieurs unités.
Cette projection est-elle réaliste quant à la disponibilité du financement pour chaque nouvel achat ?+
Elle suppose généralement que le financement est disponible aux conditions que vous précisez, mais en pratique, les prêteurs examinent plus attentivement le ratio dette-revenu et les réserves de liquidités à mesure que vous accumulez des propriétés hypothéquées, donc un long parcours d'acquisition peut être plus difficile à financer en réalité que ne le suppose le modèle.